反洗钱与反恐怖融资用户指引

为切实履行反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）及反恐怖融资（Counter-Terrorist Financing, CTF）相关法律义务，防范不法分子利用数字资产交易平台从事违法犯罪活动，保障用户合法权益及平台稳健运营，TEBBIT特制定本《反洗钱与反恐怖融资用户指引》（以下简称“本指引”）。

第一条 制定目的与法律依据
 

洗钱及恐怖融资行为严重危害金融秩序和社会公共利益，可能助长腐败、滋生犯罪、扰乱市场秩序，并对平台合规经营和声誉造成重大风险。
 

TEBBIT依据适用的反洗钱及反恐怖融资相关法律法规、监管要求及内部合规制度，建立健全风险管理机制，预防、识别及报告相关违法行为。

第二条 适用范围
 

本指引适用于所有在TEBBIT平台注册并使用相关服务的用户。
 

用户在使用平台服务时，应同时遵守其所在地国家或地区适用的反洗钱及反恐怖融资法律法规。如当地法律规定较本指引更为严格的，应以当地法律法规为准。

第三条 反洗钱与反恐怖融资管理

TEBBIT严禁任何个人或组织利用本平台掩饰、隐瞒或转移违法所得及其收益来源或性质。相关违法行为包括但不限于：

毒品犯罪 黑社会性质组织犯罪 恐怖活动犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 金融诈骗犯罪 破坏金融管理秩序犯罪 其他法律法规规定的严重违法犯罪行为
 

为防范上述风险，平台将依法采取客户身份识别、风险等级划分、交易监测、异常行为识别及可疑交易报告等措施。
 

 

第四条 反洗钱基本原则
 

TEBBIT在开展反洗钱与反恐怖融资工作时，遵循以下原则：

（一）全面性原则

对所有用户实施风险识别与监测，全面覆盖潜在风险。

（二）审慎性原则

在充分了解客户身份、资金来源及交易行为的基础上，合理评估风险并采取相应管理措施。

（三）持续性原则

对客户风险状况进行持续跟踪，根据风险变化动态调整管理策略。

（四）保密性原则

依法保护用户身份信息、交易信息及风险评估信息。除法律法规或监管机构要求外，不向无关单位或个人披露。

（五）分级管理原则

根据客户风险等级实施差异化管理，对高风险客户加强尽职调查和持续监控。
 

 

第五条 客户身份识别与资料审核

平台将根据反洗钱客户识别制度，对用户提交的身份信息及相关资料进行审核、核实与留存。
 

在必要情况下，平台有权依法向相关主管机关或合法机构核实相关信息。用户应积极配合平台的身份识别与尽职调查工作。
 

 

第六条 风险等级管理
 

（一）低风险客户管理

对于评估为低风险等级的客户，平台将依据内部制度进行常规监测。同时，平台有权根据客户交易行为或风险变化情况，对其风险等级进行调整。
 

（二）高风险客户管理

对于评定为高风险等级的客户，平台将至少每六个月进行一次复审，包括但不限于：

更新身份基本信息； 核实资金来源与用途； 了解经济或经营状况； 审查交易行为的合理性。

必要时，平台可采取强化尽职调查、限制部分功能或其他风险控制措施。
 

 

第七条 用户合规义务
 

为保障账户安全及平台合规运营，用户应履行以下义务：
 

不得出借、转让或授权他人使用本人账户； 不得出租、出借或转让身份证件或相关身份资料； 不得泄露账户信息、密码或其他重要安全信息； 应积极配合平台开展身份识别、风险核查及调查工作。
 

如用户违反上述规定，平台有权依据法律法规及平台规则采取包括但不限于账户限制、暂停服务或终止服务等措施。

 

第八条 可疑行为报告
 

如用户发现任何可能涉及洗钱或恐怖融资的账户或交易行为，应及时向平台举报。
 

平台将依法对相关信息进行审查，并根据法律法规及监管要求采取相应措施。
 

 

第九条 解释权与修订
 

TEBBIT有权根据法律法规、监管政策或业务发展需要，对本指引进行修订。修订内容将通过官网公告等方式予以公布。

 

本指引的最终解释权归TEBBIT所有。