如何预防常见 OTC 交易诈骗？

第一章：初级诈骗手法及防范措施

1. 短信诈骗

诈骗手法：

• 骗子拍下订单后，通过聊天拖延时间，然后向您发送一条伪造的到账短信，并点击“确认付款”，企图让您误以为已收到款项，进而放行数字资产。

 

防范措施：

✅ 永远不要仅凭短信确认到账，务必登录网银或手机银行 App 查询账户余额后再放行。

 

2. 代付诈骗

诈骗手法：

• 骗子使用支付宝或微信支付时，会选择“请您代付”功能，让您误以为对方已转账。

• 另一种情况是，骗子使用带有固定收款金额的二维码，让受害人误支付更大金额（如 5000 元，而非 500 元）。

 

防范措施：

✅ 拒绝“代付”请求，只接受正常转账方式；

✅ 转账前核对金额，扫码付款时确保金额正确。

 

3. P 图诈骗

诈骗手法：

• 骗子拍下订单后，伪造银行转账凭证（P 图），试图让您误以为已到账，并催促放行。

 

防范措施：

✅ 以实际到账为准，必须登录银行 App 查询余额，而不是仅凭截图判断。

 

4. 转账错误诈骗

诈骗手法：

• 骗子故意转账给自己人，然后向商家或客服提供付款截图，要求放行数字资产。

 

防范措施：

✅ 以自己收款账户的实际流水为准，未到账绝不放行。

 

5. 连拍多单混淆诈骗

诈骗手法：

• 骗子连续拍下多笔相同金额的订单，故意在其中一单未付款的情况下标记“已付款”，试图混淆您的视觉，让您误放未付款订单。

 

防范措施：

✅ 务必核对订单详情与流水，付款账户姓名必须与平台实名认证一致。

 

6. 伪造支付宝功能诈骗

诈骗手法：

• 骗子拍下订单后，点击“已付款”但实际未付款，并利用支付宝的“向支付宝账户收款”功能发送请求，诱导受害者误点击“立即付款”。

 

防范措施：

✅ 拒绝不明收款请求，切勿因对方催促而匆忙放行。

第二章：进阶诈骗手法及防范措施

 

1. 订单金额相同的“掉包”诈骗

诈骗手法：

• 骗子 A 和骗子 B 同时拍下两笔相同金额的订单：

• A 实际付款但暂不标记“已付款”；

• B 未付款却标记“已付款”，并提交 A 的付款截图催促放行。

• 如果商家未核对转账人，就可能误放币给 B。

 

防范措施：

✅ 核对付款账户信息，确保款项来自实际订单买家。

 

2. 部分付款诈骗

诈骗手法：

• 骗子拍下 10000 元 的订单，实际只支付 1000 元，试图诱骗商家放行全部资产。

 

防范措施：

✅ 订单金额必须完全到账，部分到账不放行。

✅ 如遇异常情况，可联系平台客服核实对方是否为新手。

 

第三章：高阶诈骗手法及防范措施

1. 假担保诈骗（潜伏诈骗）

诈骗手法：

• 骗子 A 添加商家微信，假装长期合作，取得信任；

• A 假装要购买数字资产，并找“担保人”（骗子 B）；

• B 冒充客服、平台工作人员、币圈名人，骗取商家信任，最终骗取数字资产。

 

防范措施：

✅ 平台客服不会提供担保服务，任何要求担保交易的行为均为诈骗。

 

2. 假广告“对敲”诈骗

诈骗手法：

• A 低价挂单诱骗 B 购买，但要求 B 付款至其他账户；

• C 付款后发现被骗，而 A 和 C 可能互不相识，B 成为中间受害者。

防范措施：

✅ 永远只向订单交易对手付款，付款账户必须与平台实名认证一致。

 

第四章：安全交易建议

为了保障您的交易安全，请务必遵守以下安全规则：

🔹 所有交易必须在平台内完成，不要私下交易；

🔹 付款必须使用实名认证账户，与平台信息一致；

🔹 所有转账必须以实际到账为准，不接受截图作为凭证；

🔹 不使用代付、不接受非实名付款、不提供他人账号交易；

🔹 遇到可疑情况，立即联系平台客服，不要轻易放行资产。

 

Tebbit 平台始终致力于为用户提供安全可靠的交易环境，但资金安全最终还是掌握在您手中。请您时刻提高警惕，遵循交易安全规则，避免不必要的损失！

 

如发现可疑交易，请立即向平台客服举报。