平台反洗钱和反恐怖融资用户指引
第一章 指引制定的目的和依据
为了防范和打击洗钱及恐怖融资活动，保障数字资产交易的合规性，维护平台及用户的合法权益，Tebbit 平台依据相关国际反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）法律法规，并结合《Tebbit 反洗钱规则》《用户协议》等平台管理规定，制定本指引。
洗钱及恐怖融资活动会严重威胁数字资产交易的稳定性，增加平台的法律与运营风险，甚至影响国家和国际金融安全。因此，Tebbit 平台将严格执行本指引，全面履行反洗钱和反恐怖融资的相关责任。
第二章 适用范围
本指引适用于在 Tebbit OTC 交易平台（以下简称“OTC 平台”）交易的所有用户。
所有用户应遵守其所在国家或地区关于反洗钱和反恐怖融资的法律法规，并在法律允许的范围内执行本指引的要求。若用户所在国家或地区的法律要求更加严格，应优先遵守当地法律。
第三章 反洗钱和反恐怖融资的定义
反洗钱（AML） 和 反恐怖融资（CFT） 是指通过采取相关措施，防止不法分子利用 OTC 平台交易，以掩饰、隐瞒以下非法所得及其收益的来源和性质：
• 毒品犯罪
• 黑社会性质的组织犯罪
• 恐怖活动犯罪
• 走私犯罪
• 贪污贿赂犯罪
• 金融诈骗犯罪
• 破坏金融管理秩序犯罪
Tebbit 平台严格执行相关法律法规，采取一系列合规措施，以保障平台交易安全。
第四章 OTC 平台反洗钱基本原则
OTC 平台按照以下基本原则对客户进行风险监控：
1. 全面性原则
• 平台会综合评估客户所有潜在的洗钱风险因素，并采取有效的风险监测措施。
2. 审慎性原则
• 平台会严格执行 KYC（了解你的客户）政策，提高客户身份识别能力，谨慎监控交易风险。
3. 持续性原则
• 平台会持续关注用户交易行为，定期更新用户风险评估，并针对风险变化采取相应措施。
4. 保密性原则
• 用户身份信息、交易数据和风险评估数据将被严格保密，除法律要求外，不会对外提供。
5. 分级管理原则
• 平台会根据客户的风险等级进行分类管理，对高风险客户实行更严格的审核流程。
第五章 个人用户身份识别
Tebbit OTC 个人用户需按照平台反洗钱相关规定，提交以下信息和资料：
• 个人姓名
• 身份证或护照复印件
• 其他应平台要求提供的身份认证文件
第六章 机构用户身份识别
Tebbit OTC 机构用户需按照平台反洗钱相关规定，提交以下信息和资料：
• 公司名称
• 公司注册办公地址
• 公司法定代表人姓名
• 公司法定代表人住所地
• 公司营业执照
• 公司法定代表人身份证或护照复印件
• 其他应平台要求提供的资料
第七章 用户资料审查
OTC 平台会依据 反洗钱（AML）法规 和 客户识别制度（KYC），对用户提交的身份资料进行核实和记录。
如发现用户提供的资料存在疑问或异常，Tebbit 平台有权向相关监管机构进行核实，并采取进一步调查措施。
第八章 低风险用户监测
OTC 平台会根据反洗钱规定，对低风险用户进行日常监测，平台保留对低风险用户进行风险重新评估的权利，并根据实际情况调整用户的风险等级。
第九章 高风险用户监测
对于被认定为高风险的用户，OTC 平台会采取以下措施：
• 每 6 个月重新审核一次用户身份信息
• 进一步核实用户资金来源及交易目的
• 收集用户经济状况或经营状况的相关信息
• 加强交易监测，如发现异常交易行为，将采取相应措施
第十章 用户数据存储与保留
Tebbit OTC 平台会依法采取必要措施，确保客户身份信息和交易记录的安全，并按照以下要求保存：
• 用户身份信息：自业务关系结束后，至少保存 5 年
• 交易记录：自交易结束后，至少保存 5 年
第十一章 用户注意事项
所有 OTC 用户需严格遵守以下规定：
• 不得将账户借给他人使用
• 不得出租、出售或出借身份证件
• 不得出租、出售、出借或泄露银行账户、银行卡、存折、密码等信息
• 必须配合 OTC 平台进行身份识别和审查
• 在进行交易时，务必使用安全可靠的第三方金融机构进行支付
如违反以上规定，可能会导致账户被冻结，甚至被列入监管机构的黑名单。
第十二章 可疑交易行为报告
如用户发现任何可疑交易或怀疑某账户涉及洗钱、恐怖融资等非法活动，请立即向 Tebbit 平台 进行举报。
第十三章 生效日期
本指引自发布之日起生效，Tebbit 平台将定期更新反洗钱和反恐怖融资政策，以适应最新的法规要求。
Tebbit 平台将严格执行反洗钱法规，保障所有用户的合法权益，维护交易安全稳定！